建设银行(00939.HK)

建设银行太原分行因贷款业务违规 被罚20万元

时间:20-06-18 16:05    来源:金融界

6月18日,山西银保监局公布了对建设银行(00939)太原分行的行政处罚,该行的法定代表人是冯利军。

处罚信息显示,建设银行太原分行一是因个人住房按揭贷款业务管理不到位,多个基层行存在办理个人住房按揭贷款时贷前调查不尽职,形成信用卡透支资金用于支付购房首付款的违规事实,二是因发放小微企业贷款时附加不合理条件;刘晓灵、罗晓敏、王俊办理个人住房按揭贷款时贷前调查不尽职。山西银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项和第四十八条规定,对建设银行太原分行一是责令改正,罚款25万元,二是责令改正,罚款20万元;对刘晓灵、罗晓敏、王俊给予警告。

天眼查资料显示,建设银行太原分行成立于1998年3月,分行参保人数376人。根据公司年报显示,截至2019年末,中国建设银行总资产25.44万亿,吸收存款18.37万亿。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为处罚信息原文:

(建设银行太原分行,刘晓灵、罗晓敏、王俊)

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