建设银行(00939.HK)

以国有大行的担当全面助力上海国际金融中心建设——专访中国建设银行行长刘桂平

时间:20-06-18 19:49    来源:中国新闻网

新华社客户端上海6月18日电(记者姚玉洁 桑彤)上海是我国改革开放排头兵、创新发展先行者。由筚路蓝缕到国际标杆,上海走出了一条解放思想、实事求是、深化改革、全面开放之路。国有大型商业银行如何深度参与上海国际金融中心建设?如何推动上海建成具有全球竞争力和影响力的国际一流金融中心?落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革“三项任务”,国有大行如何担当作为?在第十二届陆家嘴论坛期间,新华社记者独家专访了中国建设银行(00939)行长刘桂平。

问:去年以来,建设银行积极支持上海“三大任务、一大平台”的实施,深度参与上海国际金融中心建设,请谈谈主要在哪些方面为上海国际金融中心建设贡献力量?

刘桂平:当前是上海国际金融中心建设加速冲刺的重要关头,更是最大限度减轻疫情对我国对外开放可能造成不利影响的机会窗口。长期以来,建设银行积极参与上海城市发展和国际金融中心建设,同担使命、精诚合作、互相支持、共谋发展。2019年建行与上海市人民政府签署《关于落实推进“三项新的重大任务”全面战略合作协议》,加大金融支持力度、精准对接长三角一体化发展战略,做上海国际金融中心建设的参与者、服务者、推动者。

一是聚合集团资源,形成全方位全牌照金融服务格局。随着建信金融科技公司、上海建银长三角战略新兴科创基金、建设银行国际金融创新上海中心等相继落户,建设银行在上海的一级部门、分支机构和子公司达到26个,形成统筹全行金融市场交易、信用卡、大数据、金融科技、国际单证处理等业务发展的战略布局,打造覆盖银行、保险、期货、租赁、基金、信托、投行的全牌照金融体系,全方位服务上海国际金融中心建设。

二是聚焦科技创新,境内外联动服务“一带一路”建设。2019年,建设银行首家获批成立临港新片区分行,服务高水平开放、资金收付便利、开放型产业体系和现代化新城建设;为宝武、中海等企业提供相关融资70亿元,大力支持企业“走出去”;充分发挥连通两个市场优势,为企业引入境外低成本资金,全年跨境融资超过80亿元;全年资本项下跨境人民币结算量约4500亿元,参与跨境银团16个,签约金额100多亿元人民币。今年1至5月跨境融资额已超过去年全年总量,达到90多亿元。

三是聚力金融基础设施建设,促进要素市场做大做强。2019年,与上海清算所、卢森堡交易所签署三方合作备忘录,促进中欧金融基础设施跨境合作,成为“沪伦通”首家业务托管行及“沪港通”结算银行。携手跨境清算公司、巴黎欧洲金融市场协会共同举办“跨境人民币新前沿—中国金融市场开放”论坛,助力CIPS系统国际化战略布局,不断提升我国跨境人民币支付系统品牌形象。

四是聚集传统业务优势和新兴业务特色,支持上海经济社会高质量发展。推动长三角区域一体化战略高水平实施。2019年,建设银行成立金融支持长三角区域一体化发展委员会,在沪设立办公室,大力支持区域一体化发展。重点围绕长三角生态绿色一体化发展示范区、自贸临港新片区、虹桥商务区、G60科创走廊“三区一带”联动发展,不断强化支持力度,建立长三角区域重点项目库,提供全流程服务。截至今年3月末,长三角区域内建设发展项目授信973亿元,贷款余额734亿元,占全部对公贷款余额的4.1%。建设银行用新金融力量帮助纾解社会痛点难点,累计为上海27块租赁用地项目承诺150亿元融资;与申通集团、陆家嘴集团、西部集团等合作推进“存房”业务,批量盘活社会闲置房源,帮助上海证交所、进口博览局、中国商飞、东方航空、罗氏制药等解决员工租房难问题。

建设银行将持续全方位赋能上海国际金融中心建设,全面支持上海“三大任务、一大平台”战略推进,进一步深化金融开放创新,持续激发金融科技发展活力,打造开放共享的银行平台,提升金融科技赋能实体经济质效,为经济高质量发展贡献力量。

问:建设银行如何落实“六稳”“六保”,深耕普惠金融,助推实体经济高质量发展?

刘桂平:为战胜突如其来的新冠肺炎疫情,扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”任务,建设银行相继推出普惠金融“四专八举措”“复工助企十八条”等,以数字化、线上化、智能化服务,精准对接小微企业金融需求。

一是保障信贷资源供给,推出“云义贷”线上抗疫专属金融服务,增加小微企业信用贷、首贷规模,提高中长期贷款占比。截至5月末,已累计投放普惠型小微企业贷款8000多亿元,同比增加3000多亿元。

二是降低综合融资成本,对普惠型小微企业新发放贷款利率下调0.5个百分点,对疫情防控相关行业贷款利率进一步下调0.4个百分点,并针对抵押类贷款,主动为小微企业代付部分第三方机构收费。

三是提供延期还款和到期无还本续贷服务,为6.7万户小微企业、360亿元贷款延长还款期限,对普惠型小微企业客户到期贷款提供续贷服务,实行无还本自动续贷。

四是全力支持“稳外贸稳外资”,支持企业开拓国内市场,扩大内销,依托智能撮合平台提供产供销全流程服务,促进内贸与外贸融合发展。持续创新“跨境快贷”系列产品,为小微外贸企业提供全流程、全线上、纯信用的贸易融资服务。

今年是上海国际金融中心建设加速冲刺的关键时期,虽然叠加了疫情影响,但建设银行将确保政策不脱节、支持不松懈、力度不减弱。

今年1至5月,建设银行在上海地区向包括人民银行重点企业名单在内的防疫相关企业共发放贷款106亿元,其中专项再贷款平均利率2.36%,对1926户中小微企业2514笔贷款实施延期还本付息,延期本金13.36亿元;办理无还本续贷79户87笔,续贷金额1.2亿元;与上海市商委、文旅局、工商联、科创办等机构携手,推出助力复工复产综合金融服务举措,安排800亿元专项信贷资金,1至5月累计为174家企业提供94.01亿元贷款支持;维护产业链供应链稳定,1至5月已为上海10多个行业、100多家核心企业搭建平台,服务链上企业2200多户,融资总额160多亿元;满足外贸中小微企业融资需求,与中国出口信用保险公司合作,通过保单融资服务,为企业解决跨境融资燃眉之急;深入摸排小微企业,尤其是在沪外贸小微企业的复工需求和经营困难,通过建行大学直播课程,解读普惠金融和外贸业务专项服务举措、为企业主答疑解惑。

建设银行将加速推进数字化经营布局,充分运用数字化力量,下沉作业方式,建立服务普罗大众的普惠金融长效机制,切实提升金融服务实体经济质效,今年确保普惠金融贷款增速达到40%以上。

问:强化国际金融中心建设与全球科创中心建设的协同联动,推动金融与科技的深度融合,提升上海国际金融中心可持续的全球竞争力,是上海当前面临的重要课题。建设银行如何推进金融科技战略,助力提升上海国际金融中心全球竞争力和影响力?

刘桂平:在新一轮科技革命和产业变革背景下,金融科技成为全球金融创新的热土和经济增长的动力源泉,金融科技赋能经济高质量发展,深刻改变金融生态的发展格局。大力发展金融科技,打造金融科技中心,是新时代国际金融中心建设的重要方向,也是增强上海国际金融中心全球竞争力的关键因素。

近年来,建设银行适应数字经济发展的要求,全面推行金融科技战略,积极探索数字化经营模式,加大产品服务创新力度,有力支持了上海国际金融中心建设。

一是数字技术助力实体经济发展。建设银行参与上海银行业“银税互动服务平台”建设和迭代升级,通过“云税贷”产品使客户获贷时间由几天缩减至3分钟,惠及在沪所有诚信纳税小微企业,累计投放银税合作贷款逾300亿元。

二是金融科技赋能营商环境改善。建设银行推行智慧政务战略,把智慧政务平台打造成社会治理平台,为上海提供优政、惠民、兴企服务,助力改善营商环境。目前已将上海360家营业网点打造成“智慧政务大厅”,实现政务事项银行办,企业和市民可通过上海任意一家建行网点自助办理居住证积分查询、医疗医药机构查询、婚姻登记档案查询及打印、金融社保卡申领、公积金查询、维修基金缴交等39项高频便民服务。

三是加大金融科技资源投入。建设银行借助上海良好的营商环境和金融科技发展前景,在沪设立了建信金融科技公司,成为国有大型商业银行设立的首家金融科技公司。在第二届进博会上,建设银行上海虹桥会展支行以建行在沪首家“5G+智能银行”形象亮相,向全球客户展示前沿金融科技创新成果,并为进博会提供了更高效、更专业、更现代的金融服务。

通过金融科技,建设银行也助力上海夺取疫情防控和经济发展双胜利。一是多举措支持在沪企业复工复产。配合疫情防控工作,建行推出“线上工具箱”,集成“建门户、找客户、管经营、发薪酬、云服务、快融资、管园区”七类线上服务功能,为在沪企业提供线上预约开户、企业手机银行、在线普惠贷款、企业ERP云平台、商户在线经营等服务。

二是创新推出“全球撮合家”企业智能跨境撮合平台,降低跨境交易成本,为稳定外贸增长、提升企业国际竞争力输送“及时雨”。截至今年5月末,“全球撮合家”平台已收集境外抗疫物资需求约10亿件,成功撮合重症呼吸机、防护口罩、额温仪、手术服等各类医疗防疫物资出口近6000万件,交易金额累计近10亿元人民币。

问:防范金融风险、确保金融安全是上海国际金融中心建设的重要内容。作为国有大行和全球系统性重要银行,如何在防控金融风险的基础上扩大金融开放?

刘桂平:筑牢风险底线,保障国际金融中心建设行稳致远。建设银行始终坚持牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,筑牢自身风险底板,助力保障上海金融体系安全稳定运行。

建设银行坚持以风险管控能力为边界开展经营管理,妥善处理支持国际金融中心建设过程中集团风控、合规与创新三者的关系,通过构建全面主动智能风险管理体系,提升合规和反洗钱管理水平,做好金融消费者权益保护工作,强化危机预防机制,完善突发性金融风险应急处置机制。

一方面,建行在沪设有大数据智慧银行中心和国内首家风险计量中心,致力于建设安全共享的数据生态,以金融科技全方位提升风控数字化智能化水平;并依托建信金融科技公司在沪设立人工智能创新实验室,打造人工智能平台。

另一方面,建行适应数字化时代的风控要求,探索制定智能风控体系建设方案,优化监测预警方式,持续提升预警质量和监测效率,推动资产质量管控方式升级换代,优化新型风险管控方式,持续推动零售及非零售反欺诈平台、投资交易“蓝芯”项目、企业级模型风险管控平台等重点项目建设,助力上海金融风险防控水平提升。

此外,建设银行长期与上海清算所等国家重要金融基础设施开展密切深入合作,助力金融基础设施安全、高效、开放运行,防范化解系统性金融风险,充分发挥国有大行市场“稳定器”和风险“减压阀”作用。 【编辑:苏亦瑜】